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七夕“投”出甜蜜未來 黃金組合為愛“增值”

來源:中國基金報

七夕又至,相傳牛郎和織女會在這個夜晚鵲橋相會。如今情侶則會在這天用互送禮物、共進晚餐等方式,度過浪漫的一天。在理財中,也有一種非常甜蜜的投資方式,定投滬深300指數和中證500指數這對黃金CP”,通過組合進行資產配置、分散風險,在細水長流中積累幸福。

定投組合主要是通過對相關性低的資產進行定投,降低非系統性風險。由于市場風格變幻莫測,滬深300、中證500因為分別能夠較好的代表大盤和中小盤市場表現,所以這兩只指數的組合也被稱為經典組合。此外,定投本身具有起點低、無需擇時、方法簡單、強制儲蓄等特點,因此定投滬深300、中證500也堪稱小白理財入門級組合。

從組合的代表性來看,滬深300、中證500指數成份股共包括滬深兩市800只優質公司,市值合計占整個A7成,可以有效覆蓋市場整體平均走勢。從互補性來看,滬深300指數是滬深兩市規模大、流動性好、經營狀況良好的300只股票組合,覆蓋支柱產業龍頭翹楚;中證500指數是剔除了滬深300的成份股后的市值前500的股票,代表了中小盤、成長型企業。Wind數據顯示,滬深300和中證500指數近三年的相關系數較低,為0.412。大盤藍籌+中小盤成長,兩者一起就構成了黃金CP”。從穩定性來看,定投這兩只指數的波動率,一般低于定投單一指數或其中波動性較高的指數,具備一定的比較優勢。

再來看這對組合的收益性。根據指數定投測算器計算,2013年到2018年期間,除2016年和2018年市場普遍大幅下跌外,定投該組合均實現了正收益,2013年至2019726日,定投該組合累計收益率達51.33%,年化收益6.58%。此外,滬深300和中證500指數現階段估值均低于歷史中位水平,具有較高的配置價值。

構建滬深300、中證500指數組合最有效的方式就是投資緊密跟蹤該指數的基金,例如同時定投滬深300指數基金或ETF及其聯接基金、中證500指數基金或ETF及其聯接基金等。產品選擇上,可重點考察產品的規模、流動性、費率以及管理人的綜合實力。

作為國內指數基金布局較為全面的基金公司,工銀瑞信目前已同時擁有工銀滬深300指數基金、工銀中證500指數基金以及工銀中證500ETF,工銀滬深300ETF聯接和中證500ETF目前均在全面發售中,為投資者場內外定投滬深300和中證500提供了豐富的選擇。據悉,工銀瑞信指數投資中心現由13名專業人員組成,團隊核心人員均為行業資深人士,指數投資中心總經理章赟具備14年投資研究經驗,主持過多只創新指數產品的設計和發行;投資部副總監趙栩和研究負責人劉偉琳,兩位平均也有10年投資研究經驗,指數產品管理經驗豐富。天相投顧數據統計顯示,截至今年上半年,工銀瑞信旗下股票指數基金總規模達239.81億元(不含貨幣ETF和債券類),是業內12家規模超200億的公司之一。

 

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